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14万网贷投资打入个人账户

时间:2017-08-03 栏目:平台资讯 来源:
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网贷平台官网上号称是“中国首家中小企业投/融资网络服务平台”,该平台的“线下充值”方式确实显示投资者用于投资项目的资金将打入“法人沈威”的个人账户,而该平台部分投资项目由其平台的关联公司提供自担保。

投资者报警获退款网站称两月前就已取消“资金入个人账户”

讯(刘畅摄影报道)“奔着高收益去的,没想差点被骗了14万元。”张子文(化名)近日向爆料时仍然有些激动和后怕。他向出示了多份留言记录、转账清单等证据,举报一家注册在深圳的P2P网贷平台“美贷网”存在“资金打入个人账户”“平台本身提供自担保”等多项违规行为,希望提醒投资者不要被高额的利润与虚假的包装冲昏了头脑,记得“对自己的钱袋子负责”。

随后调查发现,该网贷平台官网上号称是“中国首家中小企业投/融资网络服务平台”,目前已完成投融资超过22亿元,涉及超过94万投资者。该平台的“线下充值”方式确实显示投资者用于投资项目的资金将打入“法人沈威”的个人账户,而该平台部分投资项目由其平台的关联公司提供自担保。而“自担保”是P2P监管部门已明确的P2P平台不得跨越的“红线”。

爆料

网站5个账号都是个人的

张子文告诉,今年7月2日,他在美贷网上注册账户,并通过网站上的链接选择“线下充值”的方式,其后网站上显示出5个银行卡账号,均为“法人沈威”名下的账户。他没有多想,就转入了14万元人民币。

其后,张子文按照网站指引在充值成功后联系美贷网的工作人员,并被告知要通过所谓“验证”后才能购买投资产品。没想到工作人员告诉他,由于香港居民身份证和“回乡证”都无法通过网站验证,便指示张子文“随便填写一个内地的身份证号码进去,之后我们后台帮您做修改”来通过验证。此后,网站工作人员还提供了一个“4P2P投资理财平台41422”开头的身份证号码让其来验证。

经过这一番折腾,张子文发现其此前想要投标的一款按天结息的“秒标”产品在网站上找不到了。经历了一下午的无法投标和要求退钱的沟通后,直到第二天上午,张子文发现,网站工作人员所说的退钱还没有打入他的账户,不得已他于今年7月3日向深圳警方报了警。当天下午美贷网便退还了其投资金额,但扣除了千分之二的手续费。

昨天下午,按照美贷网公开的联系电话联系该网站,随后转到负责投资资金的工作人员后,被告知“线下充值只有5个银行账号,都是法人沈威的,我们经过人事调整,沈威现在还是我们的董事。”当询问美贷网有无公司账号,因为其官网上“如何充值”里明明写的是打入“公司银行账户”,该工作人员明确告诉“没有公司账户,都是转到沈威账户,然后再由工作人员处理。”

美贷网回应

钱入个河南P2P投资理财平台人账户两月前已取消

昨天下午,一位自称是沈威助理、名叫“张正”的人接通了电话,他表示,沈威已经和美贷网没有任何关系了。而投资P2P理财平台哪个好资金打入沈威个人账户的事,“我现河南有哪些P2P平台在不在电脑边上,要去核实下再答复”。至于自担保的问题,他则认为是有公司故意在“抹黑”美贷网。至截稿,仍未收到张正有关个人账户问题的回复。

昨晚7时20分左右,美贷网官网显示职务为“美贷网投资决策委员会成员”的郑贱德先生致电称,据他所知,投资人投资资金打入个人账户在2个月前已经取消了。19时30分,再登录美贷网“账户充值”,已经不见“线下充值”方式,仅有“网上充值”一项,即将资金通过网上银行打入第三方支付平台。

专家提醒

平台“自担保”涉违规

资金勿打入个人账户

深圳地标金融服务有限公司总裁刘侠风表示,投资人在P2P平台投资的金额打入平台法人的个人账户这是风险很大的一种行为,也是监管方明确禁止平台操作的方式,投资的资金一旦进入平台法人个人账户就说明平台碰了钱,这就有违监管要求的平台不能碰钱的红线。P2P理财投资而且,平台不应该提供自担保,自担保也是监管部门明确禁止的。

 
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